segunda-feira, 5 de agosto de 2013

Pressões econômicas




Resumo


Uma rápida análise das proporções entre carga tributária e renda, expressa pelo PIB per capita, e por similaridade, a proporção entre volume de crédito e renda.

                eduardohomemdecarvalho.blogspot.com



Pressão tributária


Definamos primeiramente o conceito de pressão tributária.

A carga tributária sobre o PIB é uma medida de quanto a economia de uma nação tem de se esforçar para pagar os custos de seus estado, não interessando o retorno deste custo em serviços (ou mesmo benesses) à sua população.


Assim, por este valor, já detectamos que temos problemas. Países ricos como a França (1° no ranking, 44%), a Alemanha (2°, 43%), com seus estados altamente protetores e provedores, mesmo se inspirados, num determinado momento, no “tratamento holandês” (Holanda, 38%, 4°) são coerentes. Uma nação imensamente rica como os EUA, paradoxalmente, tem carga de 24% sobre o seu colossal PIB (15°) - e citaria que ao contrário do que muitos pensam, um orçamento militar baixo em relação a este. Exemplo similar é o Japão, com 23%, idêntico à Austrália, respectivamente 17° e 18° no ranking.[1]


Países de acelerado desenvolvimento como a China (24%, 16°), Rússia (19%, 20°), Índia (12%, 22°) e México (10%, 23°) já mostram nossa anomalia, como sendo o 6° com carg de 34%, e para nossa tristeza, com retorno em serviços para a população entre as piores colocações.[2]


Notemos que incorreções e desatualizações nos números são insignificantes frente ao problema.


Pressão tributária é um índice, diria “forçado”, que interpreta o quanto não a carga tributária implica sobre a economia, mas sobre a renda de cada indivíduo. É expresso, por exemplo, pela razão entre a carga tributária tributária sobre o PIB, digamos em percentual, pelo PIB per capita. Neste caso, esquece-se a unidade, pois surge um valor que serve como um termômetro de quanto os indivíduos estão se sacrificando pela tributação. Outros autores, muito mais criteriosos poderiam fazer correlações diversas destas, com outros valores, mas a medida buscada seria a mesma, monstrando que a China, com sua enorme população, carrega, mesmo com carga tributária igual aos EUA, menos cada indivíduo devido a ter população maior, esquecendo-se o fato de que possui economia pouco menor, ou que a Alemanha, mesmo com carga tributária mais alta, carrega menos seus indivíduos que o Brasil, exatamente por possuir renda mais alta.


Aqui, apresentamos pressões tributárias em % da carga tributária sobre o PIB, dividido pelo PIB per capita, multiplicado por 1 milhão para termos um valor fácil de ser lido, até a segunda casa decimal.


País
Carga Trib./PIB
PIB Per Capita
Pressão Tributária
Índia
12%
1527
78,59
China
24%
6094
39,38
Brasil
34%
12078
28,15
Rússia
19%
13542
14,03
México
10%
9489
10,54
França
44%
44400
9,91
Alemanha
43%
44555
9,65
Holanda
38%
47172
8,06
Japão
23%
45774
5,02
EUA
24%
48147
4,98
Austrália
23%
66983
3,43


Valores do PIB per capita coletados da trivial Wikipedia.

Para formato planilha, ver
docs.google.com.


Notemos que nesta situação, do conjunto apresentado, somos a terceira pressão tributária mais alta, só perdendo para dois países de renda mais baixa que a nossa, e repetimos, infelizmente, bastante distantes de diversos países ricos, que pela maneira com que calculamos tal “termômetro”, situam-se em valores menores que uma dezena.

Gosto de explicar esta grandeza citando que um americano médio, se carregado com mais 10% em sua renda com carga tributária, passará a ter uns residuais 44 mil dólares por ano, o que o fará ainda ser mais rico que um francês. Já um brasileiro, com a mesma adição de carga tributária, que será de apenas mais 1200 dólares, se tornará mais pobre ainda.


Uma similar pressão do crédito

Por similaridade, podemos fazer o mesmo para o volume de crédito sobre PIB, contra a renda, e obter um avaliação da “pressão de crédito”. Novamente multiplicamos a razão crédito sobre PIB pelo PIB
per capita multiplicado por um milhão, visando um valor mais sensível rapidamente.


Percebe-se que nos países apresentados, já ocupávamos a segunda posição em 2008, e em 2012, passamos à primeira posição, sendo que todos os países aí mostrados tem um PIB per capita pelo menos mais de 3 vezes o nosso. O problema é de tal monta que novamente repetimos que imprecisões, fontes desatualizadas e flutuações oriundas de erros até significativos não alteram a análise.


País
Crédito sobre PIB
PIB per capita
Pressão do Crédito
Brasil (2012) [5]
55,2%
11303
48,84
Grã-Bretanha, considerado Reino Unido [3]
160%
36119
44,30
Brasil (2008) [4]
37%
8628
42,88
EUA [3]
180%
48147
37,39
Itália [3]
90%
37046
24,29
Suiça [3]
160%
75835
21,10
França [3]
90%
44400
20,27

Para formato planilha, ver
docs.google.com .

Citamos: “Em relação ao BRICS somos o terceiro país com a maior relação crédito PIB, estamos a frente da Rússia e Índia, mas muito atrás de China (136% do PIB) e África do Sul ( 145%/ PIB).”
[6]


Um gráfico do crédito em relação ao PIB mostra a curva que estamos cursando:
Em valor




Um somatório de exposição dos dois tipos de dados pode ser visto em:





Dados formulados pelo economista Fernando Nogueira Costa.[6]

Por similaridade podemos explicar esta grandeza citando que um americano médio, se carregado com mais 10% em sua renda com necessidades de pagamento de crédito, disporá ainda de também residuais 44 mil dólares por ano, o que ainda o fará ainda ser mais rico que um francês. Já o brasileiro, com a mesma adição de custos da tomada de crédito, novamente os mesmos 1200 dólares, disporá menos ainda para opções em seu consumo.



Apêndice

Para crédito imobiliário sobre PIB, recomendamos:

Países que apresentam uma elevada relação Crédito ... - CDES




Em PPT: www.cdes.gov.br/.../paulo-safady-simao-credito-imobiliario-.html



Referências
1. Rodrigo Piva; Países com as maiores cargas tributárias do mundo - curiosando.com.br


2. Rodrigo Piva; Brasil fica em último lugar em Índice de Retorno à Sociedade pelo que se paga em Impostos - curiosando.com.br


3. Relação crédito-PIB no Brasil é inferior a de outros países - opiniaoenoticia.com.br


4. Economia Brasileira -  www.suapesquisa.com


5. Política Monetária e Operações de Crédito do SFN - www.bcb.gov.br


6. Crédito ao Setor privado em % do PIB - economidiando.blogspot.com.br

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